KODEX 은행(KODEX은행) | 구성 종목·보수·분배금·사는 법

KODEX 은행은 삼성자산운용이 운용하는 ETF이고, KRX 은행 지수를 기초지수로 삼아 2006년 6월 27일에 상장했습니다.
총보수는 연 0.3145%이고, 가장 최근 지급기준일인 2026년 9월 30일의 분배금은 1주당 61원이었습니다.

운용사와 지수 삼성자산운용이 KRX 은행 지수를 기초지수로 운용하며, 종목코드는 091170입니다.

보수 운용·판매·신탁·사무·기타비용 다섯 항목을 합친 값이 연 0.3145%입니다.

분배금 분배금이 발생하면 매월 지급하는 방식이고, 2026년 9월 30일 기준일에 1주당 61원이 나왔습니다.

KODEX 은행이란 무엇인가요

KODEX 은행이란 삼성자산운용이 운용하는 ETF로, KRX 은행 지수를 기초지수로 삼고 2006년 6월 27일 상장한 상품입니다. 상장 뒤 2026년 10월 현재까지 20년이 넘게 지났습니다(계산값).

운용사 상품 PDF는 2025년 2월 28일 자료이고, 상품 설명 첫머리에서 국내 은행산업을 대표하는 기업들로 구성된 지수의 수익률을 추적해 운용하는 ETF라고 밝힙니다. 구성 종목과 위험등급도 같은 PDF에 실려 있습니다.

운용사가 분류한 상품 구조는 레버리지 1배이고, 인버스와 커버드콜은 모두 아닌 것으로 나옵니다. 아래 표가 세 항목을 한 번에 보여 줍니다.

상품 구조 분류(삼성자산운용 자료)
항목	분류
레버리지	1배
인버스	아님
커버드콜	아님

레버리지와 인버스가 각각 무엇인지는 레버리지 ETF 교육 편이 맡고 있습니다.

KODEX 은행 구성 종목과 비율

2025년 2월 28일 PDF에 실린 구성 종목은 하나금융지주·KB금융·신한지주·우리금융지주·카카오뱅크·기업은행·BNK금융지주·JB금융지주·DGB금융지주·제주은행 열 곳입니다. 종목별 비율은 아래 표와 같습니다.

KODEX 은행 구성 종목과 비율(2025-02-28 자료)
순번	종목	비율(%)
1	하나금융지주	18.95
2	KB금융	18.35
3	신한지주	17.30
4	우리금융지주	16.50
5	카카오뱅크	12.19
6	기업은행	6.08
7	BNK금융지주	4.38
8	JB금융지주	4.20
9	DGB금융지주	1.95
10	제주은행	0.08

각 종목의 사업 내용과 실적, 배당은 해당 회사 편에서 읽을 수 있습니다. 표 앞쪽의 하나금융지주, KB금융, 신한지주 편이 먼저 이어집니다.

KODEX 은행이 따라가는 KRX 은행 지수

기초지수 설명은 2019년 4월 30일 자료의 내용입니다. 이 지수는 2016년 9월 정기 변경일부터 한국표준산업분류체계에서 글로벌산업분류인 GICS(경제섹터-금융, 산업그룹-은행) 기준으로 변경하여 산출합니다라는 설명이 붙습니다.

종목을 고르는 단계는 시가총액과 거래대금을 중심으로 유니버스(KRX BMI)를 정하고, 그 가운데 KRX 종목구성 기준을 충족하는 종목을 모두 편입하는 순서입니다. 산출 방식은 유동시가총액 방식입니다.

KRX 은행 지수의 산출 설명(삼성자산운용 투자설명서)
항목	내용
분류 기준	GICS 경제섹터 금융·산업그룹 은행
분류 기준 변경 시점	2016년 9월 정기 변경일
종목 선정	유니버스(KRX BMI) 선정 후 KRX 종목구성 기준 충족 종목 전부 편입
산출 방식	유동시가총액 방식
지수 기준일	2007년 1월 2일(1,000포인트)
지수 정기변경	매년 1회

지수 값은 2007년 1월 2일을 1,000포인트로 놓고 시작하며, 구성 종목은 매년 1회 정기변경으로 바뀝니다.

KODEX 은행 총보수와 증권거래비용

삼성자산운용의 2026년 9월 28일 자료는 이 ETF의 보수를 합성총보수 연 0.3145%로 적고, 운용 0.259%·판매 0.001%·신탁 0.02%·사무 0.02%·기타비용 0.0145%로 나눕니다. 다섯 항목을 더하면 연 0.3145%가 됩니다.

총보수의 항목별 구성(연 기준)
항목	연 보수율
운용	0.259%
판매	0.001%
신탁	0.02%
사무	0.02%
기타비용	0.0145%
합성총보수	0.3145%
증권거래비용(직전회계연도)	0.0245%

같은 자료는 총보수와 별도로 직전회계연도 기준 증권거래비용: 0.0245% 발생도 함께 밝힙니다. 100만 원어치를 가진 경우 연 0.3145%는 3,145원(계산값)이고, 증권거래비용 0.0245%는 245원(계산값)입니다.

사고팔 때 증권사에 내는 수수료는 증권사마다 요율표가 따로 있으며, 증권사 수수료 비교표에서 요율을 나란히 볼 수 있습니다.

매월 나오는 분배금

삼성자산운용의 분배금 방식은 분배금 발생 시 매월 지급입니다. 2026년 7월부터 9월까지 석 달 연속 월말 기준일에 1주당 59원에서 61원 사이의 분배금이 나왔습니다.

분배금 지급 내역(삼성자산운용 공지)
지급기준일	1주당 분배금
2026-09-30	61원
2026-08-31	59원
2026-07-31	60원

가장 최근 기준일인 2026년 9월 30일 회차를 100주 가진 경우 세전 6,100원(계산값)입니다. 표의 금액은 세금을 떼기 전 금액입니다.

분배금에 붙는 세금은 배당소득세 편과 ETF 보수·세금 편이 따로 풉니다. 매월 분배금을 주는 다른 ETF는 월배당 ETF 편에 모여 있습니다.

투자설명서가 말하는 위험등급

삼성자산운용은 PDF에서 이 투자신탁을 투자대상 자산의 종류 및 위험도를 감안하여 1등급으로 분류하였습니다라고 밝힙니다. 2026년 9월 28일 자료에는 위험등급이 1등급(매우높은위험)으로 적혀 있습니다.

같은 PDF의 다음 문장은 펀드의 위험 등급은 운용실적, 시장 상황 등에 따라 변경될 수 있다는 점을 유의해 투자 판단을 하라는 내용입니다. 등급은 고정된 값이 아니라 자료 시점의 분류입니다.

KODEX 은행 사는 법과 거래 시간

정규장은 09:00부터 15:30까지입니다. 결제는 매매계약을 체결한 날부터 기산하여 3일째 되는 날에 결제하는 매매거래를 보통거래로 부르는 규정을 따라, 체결한 날부터 세어 3일째에 이루어집니다.

주문 종류와 계좌 만드는 순서는 주식 사는 법 편이 맡습니다. ISA 계좌에서 ETF를 담는 방법은 ISA에서 ETF 담기 편을 보면 됩니다.

자주 묻는 질문

KODEX 은행은 어떤 ETF인가요?

삼성자산운용이 운용하는 ETF로, 기초지수는 KRX 은행 지수이고 2006년 6월 27일에 상장했습니다. 운용사 PDF는 국내 은행산업을 대표하는 기업들로 구성된 지수를 추적한다고 밝힙니다. 상품 구조 분류는 레버리지 1배이며 인버스와 커버드콜은 아닙니다.

어떤 은행이 들어 있나요?

2025년 2월 28일 PDF에는 하나금융지주·KB금융·신한지주·우리금융지주·카카오뱅크·기업은행·BNK금융지주·JB금융지주·DGB금융지주·제주은행이 실려 있습니다. 하나금융지주가 18.95%, 제주은행이 0.08%입니다. 구성 종목은 지수의 매년 1회 정기변경에 따라 바뀝니다.

보수는 얼마를 내나요?

합성총보수가 연 0.3145%입니다. 운용 0.259%, 판매 0.001%, 신탁 0.02%, 사무 0.02%, 기타비용 0.0145%를 더한 값입니다. 직전회계연도 기준으로 증권거래비용 0.0245%가 따로 발생했다고 운용사 자료에 나옵니다.

분배금은 얼마나 나왔고 지급 주기는 어떻게 되나요?

분배금이 발생하면 매월 지급하는 방식입니다. 2026년 9월 30일 기준일에 1주당 61원, 8월 31일에 59원, 7월 31일에 60원이 나왔습니다. 100주를 가진 경우 가장 최근 회차는 세전 6,100원(계산값)입니다.

위험등급은 몇 등급인가요?

1등급(매우높은위험)입니다. 삼성자산운용이 투자대상 자산의 종류와 위험도를 감안해 분류한 등급입니다. 이 등급은 운용실적과 시장 상황에 따라 변경될 수 있다고 같은 PDF가 밝힙니다.

언제 사고, 결제는 언제 되나요?

정규장 시간인 09:00부터 15:30 사이에 주문합니다. 체결한 날부터 세어 3일째에 결제됩니다. 증권사별 수수료는 비교표에서 따로 봅니다.

KODEX 은행: 무엇에 투자하고 보수는 얼마인가